住建部和人民银行联合发布《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》，明确房地产从业机构的反洗钱义务，要求建立内部控制制度，对可疑交易进行监测和报告。新规将于2025年9月1日起实施，将有效遏制房地产领域洗钱活动。
近日，住建部与人民银行联合发布《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》，为规范房地产行业反洗钱工作提供了明确指引。该办法将于2025年9月1日正式实施，标志着我国房地产行业反洗钱进入新阶段。
房地产从业机构必须履行的反洗钱义务清单
根据《办法》规定，房地产开发企业、中介机构等从业主体必须建立健全反洗钱内控制度，设立专门机构或人员负责相关工作。从业机构需要定期评估洗钱风险，并采取相应防控措施。特别值得注意的是，在房屋买卖过程中，若发现客户交易存在洗钱嫌疑，必须核实客户身份信息及交易目的。这一规定将有效堵住房地产领域洗钱漏洞，我认为这是防范金融风险的重要举措。
房地产交易中这些红线不能触碰
《办法》明确规定，房地产从业机构不得为身份不明的客户提供服务。当客户拒绝提供身份证明材料时，机构有权拒绝交易并向反洗钱监测中心报告可疑情况。此外，客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于十年。这些要求既保障了交易安全，也为后续提供了数据支持。从行业实践来看，这些规定将促使房地产企业进一步完善客户身份识别系统，推动行业规范化发展。
随着新规的实施，房地产行业的反洗钱工作将更加规范化、制度化。这不仅有助于净化市场环境，也将提升整个行业的风险管理水平，为房地产市场健康发展保驾护航。
- AI整理生成 -
2025-08-28 02:44:47来自北京市
