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中信银行被罚2020万元 涉及多项房地产业务违法违规

中国网地产 2020-02-24 11:06:01

中国网地产讯 据银保监会消息,2月21日,北京市监管局开除一笔2020万元罚单,被处罚对象为中信银行股份有限公司,根据处罚通报,中信银行此次被处罚涉及多项房地产资金运作行为。

据披露信息显示,中信银行主要违法违规事由包括,违规发放土地储备贷款;受托支付不符合监管规定;信托消费贷款业务开展不审慎;流动资金贷款被挪用于股权投资;信贷资金被挪用流入房地产开发公司。

个人经营性贷款资金被挪用于购房;非真实转让不良信贷资产;未对融资人交易材料合理性进行必要的审查,资金被用于缴纳土地竞买保证金;违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资;签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模。

此外还包括,卖出回购信贷资产收益权,实现信贷规模阶段性出表;理财资金违规投向未上市房地产企业股权;理财资金被挪用于支付土地出让价款;违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资;并购贷款真实性审核不足,借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款;协助合作机构签署抽屉协议,规避相关监管规定;

理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金;违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资;违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资等。

通报指出,依据《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。并责令中信银行股份有限公司改正,并给予合计2020万元罚款的行政处罚。

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