[摘要] 近日，重庆警方破获该市首起特大非法经营“地下钱庄”案，打掉一个利用“空壳公司”非法从事资金支付结算业务的家族式犯罪团伙，涉案金额高达560多亿元。
近日，重庆警方破获该市首起特大非法经营“地下钱庄”案，打掉一个利用“空壳公司”非法从事资金支付结算业务的家族式犯罪团伙，涉案金额高达560多亿元。
浮出水面
重庆警方表示，此前，国家审计署广州特派办发现，去年1月以来，重庆楚和商贸有限公司等19家单位利用各商业银行公营账户向个人账户划转资金的平台，非法从事资金支付结算业务，涉及9000余个银行账户，交易金额累计达450亿元人民币，涉嫌非法经营罪。
为查清案情，重庆市公安局迅速成立以经侦总队为主体的专案组，不到两周的时间里，初步锁定了一个以广东潮汕籍陈氏三兄妹为核心，通过亲戚、朋友、同乡关系为纽带的非法“地下钱庄”犯罪团伙。
警方通过进一步调查发现，除之前发现的450亿元涉案资金外，从去年10月以来，又有117亿元异地资金流入重庆19家涉案对公账户中，流入资金涉及百余家单位个人，分布在广东、北京、大连等多个城市，资金来源涉及珠宝、首饰、电子、建筑等行业，涉案金额累计达560多亿元。上述资金在划入重庆的多个涉案个人银行账户后，又被转往异地。
在摸清了该犯罪团伙的组织架构和活动轨迹后，5月6日，重庆专案组会同广州、深圳两地警方，集约近百名警力，在三地对犯罪团伙统一收网，当场抓获涉案人员25人。
洗钱四招
警方表示，犯罪团伙首先在重庆注册“空壳”公司，设立了20余个对公帐户及数百个个人账户，同时在广东深圳等地设立“业务联系人”。“业务联系人”接到业务后，便将客户的对公账户资金转入重庆事先注册好的对公账户中，重庆方再将资金转入个人账户，最后转入客户指定的账户中，或者非法为“客户”兑换外汇出境，并收取交易金额的1%。至3%。作为手续费。客户由此便可以规避人民银行对企业基本账户和现金的管理、逃避金融将资金汇到境外、隐匿资金走向等非法目的。
根据涉案当事人陈述，结合账户资金流向，重庆警方认为这些非法资金转移主要有以下几种目的：
一是非法买卖外汇。客户因偿还境外赌债、支付货款等原因，通过“地下钱庄”非法买卖外汇，并向境外转出资金；或者因向境外个人或银行借款、走私外汇等原因，通过“地下钱庄”非法买卖外汇，从境外转入资金；
二是改变贷款用途。企业通过“地下钱庄”非法转移资金，将银行划转至企业账户的贷款转移出来挪作他用。
三是向境外转移资金。企业通过“地下钱庄”直接将资金转移至香港、澳门等地区，用于买房、炒股等；
四是通过“地下钱庄”，转移资金用于虚报注册资本等违法犯罪活动。
办案人员表示，对于经营“地下钱庄”的收入，深圳团伙和重庆团伙按7：3的比例分成，深圳团伙累计获利三千余万元，重庆团伙累计获利一千余万元。
危害几何？
重庆市公安局相关负责人表示，“地下钱庄”是近年来频繁出现的一个新词，指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织。其危害性较为隐蔽，许多群众对此并不了解。
他表示，“地下钱庄”的危害主要有三方面：一是扰乱国家经济金融秩序。二是危害国家经济利益。“地下钱庄”为众多企业偷逃税费提供了地下通道，使国家税收蒙受损失。三是引发和助长各类犯罪。“地下钱庄”为具有洗钱需求的犯罪分子服务，使其洗钱目的得以实现。
重庆警方认为，对于“地下钱庄”打击应加大打击力度，在具体办案时宜创新思路，有时可以结合实际情况，改变以资金为主导的常规办案思维模式，直接切入“明确犯罪团伙”这一案件核心，摸清其人员构成和组织关系。此外，可以多让金融协同办案，例如此案中，人民银行重庆营管部专门派出金融直接参与案件，取得了较好效果。
免责声明：凡注明“来源：房天下”的所有文字图片等资料，版权均属房天下所有，转载请注明出处；文章内容仅供参考，不构成投资建议；文中所涉面积，如无特殊说明，均为建筑面积；文中出现的图片仅供参考，以售楼处实际情况为准。
