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2万亿恒大站在了悬崖边上

新立楼市 2021-09-15 08:41:09
9月14日,恒大发布的公告让金融机构,非银金融机构心生恐惧,核心如下:
1、预计9月份销售大幅下降,导致销售回款持续恶化,进一步对现金流及流动性造成巨大压力。
恒大把销售大幅下降的原因归结于“持续负面的新闻报道”。恒大在公告中称,公司6月-8月份的销售额分别为716.3亿元、437.8亿元和380.8亿元,呈下降趋势。9月份通常是中国房地产行业的销售高峰期,由于对公司的持续负面新闻报道严重影响潜在购房者信心,公司预计9月份销售持续大幅下降。
2、理财或到期未兑付9.34亿。
公告称,公司的两家子公司未能按期履行为第三方发行理财产品提供的担保协议,相关金额约为9.34亿元,公司正在积极与发行人和投资人进行协商,期待达成一致同意的还款安排。
3、为缓解流动性危机恒大正出售资产及子公司股权,但交易都尚未达成
公告称,恒大正在出售恒大物业及恒大汽车部分股份,同时也考虑为中国恒大及其他附属公司引入新投资者。但截至目前,公司尚未与投资者签订任何有法律效力的协议,是否能实现上述出售尚有不确定性。
8月23日,有市场消息传出,中国恒大计划以105亿港元将其香港总部大楼出售予越秀地产。
对此,在此次的公告中,中国恒大称公司正在积极接触潜在买家,截至目前尚未与投资者或买家签订任何有约束力的协议,不能保证能够签订出售协议。
4、无法保证继续履行融资合同,可能引发债权人的挤兑
公告称,考虑到上述改善流动性困难、挑战及不确定性,公司无法保证继续履行有关融资及其他合同下的财务义务。如果公司不能履行担保或其他到期债务的义务,且无法与投资人或债权人达成延期还款或其他替代方案,可能导致现有融资安排下的交叉违约,并可能导致相关债权人要求债务加速到期。
5、已聘请财务顾问评估公司目前的资本架构
公告称,恒大已聘任华利安诺基(中国)有限公司及钟港资本有限公司为集团联席财务顾问。联席财务顾问会与公司共同评估公司目前的资本构架、研究流动性情况、探索所有可行方案以缓解目前的流动性问题,争取尽快达成对所有利益相关方最优的解决方案。
恒大财富危机仍在发酵
风控裸奔,资金去向成谜
可以说,恒大财富的爆雷彻底将恒大危机暴露在大众视野,成为最后“一根稻草”。
昨天,恒大深圳总部、成都公司、江西公司遭到了投资人的围堵。
虽然恒大财富给出了三种兑付方案,要么分期偿还,要么以房抵债,但很多投资人并不买账,诉求都是立刻、马上就要真金白银,分期支付周期要两年多,风险不可控;以房抵债又担心到手的房子烂尾。
 
正如一位投资人所说“我妈一个月3000左右的退休金,一辈子积蓄82万,全搭进去了!”
据清流报道,恒大财富风控裸奔,资金去向成谜。
一份在维权群中流传、由群内投资人自发统计的文件显示,恒大在各地发行的理财产品,主要融资方是湖北和青岛的多家公司,其中以“湖北钢盾物资有限公司”、“青岛市绿野国际工程有限公司”及“青岛融港深实业有限公司”居多。
这些合同的融资主体表面是普通的建筑材料或者工程公司。恒大在销售理财时宣称,这些融资公司是恒大的上游供应商,如果钱回不来,恒大就会扣留给该供应商的钱,然后支付给投资者。
一位长期从事金融投资顾问的业内人士对此表示,正常的流程,(产品)有备案的话,投资人的钱都是打到托管账户的,要做到专款专用。他认为,恒大的理财产品底层很不清晰,看起来不是一个理财产品,且据其在业内的了解,恒大在销售时更多强调的是恒大不会倒、产品有集团背书,实际几乎没有风控。
一位金融领域的资深律师向清流工作室表示,恒大理财的合同,可以说是一份“山寨版”的私募基金,看似具备各种要素,实际存在很大的风险隐患,非法吸存的嫌疑很大。这些产品没有具体的底层资产,资金流向不明,而且没有抵押或者质押保证,只有一个恒大的子公司增信,基本不起作用。
而有的投资人将投资款直接转账至湖北钢盾、绿野旅游融资主体公司在盛京银行的账户,恒大是盛京银行最大的股东。
佛山南海住建局:
恒大佛山南海楼盘暂停贷款
据21世纪经济报道,9月13日,南海住建局向自然资源局南海分局致函:为加强南海区恒大地产项目风控,请收到本函即日起,暂停受理恒大地产项目公司在南海区的不动产抵押登记业务。在佛山南海区,恒大地产项目公司不能把房产抵押给银行进行贷款,买恒大南海的房子,申请不了银行房贷。
恒大可能的隐性负债
根据中国恒大公布的财务报告显示,其总资产拥有2.3万亿元人民币左右,其中的负债为1.97万亿元人民币,同时,一年内到期的有息负债高达上千亿元人民币。
据梧桐投研室分析,恒大的账面债务可以分为三个部分,即借款(含发债与贷款等)、合约负债(预收款等)以及应付款项(针对上游企业等)。市场上通常会把借款归为有息债务,合约负债与应付款项归为无息债务,因此市场上对借款这一项往往比较关注,因为它有到期还本付息的要求。
根据恒大半年报显示,其借款余额较2020年底减少了1447.60亿元,看似有息债务已经下降较多,债务压力减轻了不少。
但合约负债较2020年底增加了300.44亿元,应付款项较2020年底增加了1244.52亿元,也就是说恒大的有息借款虽然下降了,但其无息债务却增加更多。
除一些明面上的债务外,恒大真正的债务压力还体现在四个层面:一是针对上游企业的应付款项,二是恒大财富对投资者的未兑付金额,三是以明股实债为主的少数股东权益,四是恒大与其控股金融机构(盛京银行与恒大人寿)的关联交易。
截至到2021年6月,恒大欠上游企业的应付款高达9629.04亿元。
恒大财富具体融资金额及缺口没有官方公布。
2018年以来的三年半时间里,恒大集团的少数股东权益累计净增了1122亿元,这可能涉及恒大与深深房并购重组时引入的1300亿战投。

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