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最高会议解读:经济重回宽松?下半年楼市股市操作指南

楼市资本论官号 2019-07-31 11:45:03

7月30日,人们翘首以盼的最高经济会议终于召开了!会议精神简单概括下就是 “压力较大,重回宽松”。

楼市资本论下面就综合几家大V观点给大家具体说说:

【一】下半年经济政策总基调“偏宽松”

解读读政策,最重要的是与此前政策做对比。任何语气、字数、顺序的变化,都可能蕴藏着重大的政策信号。

首先,看领导们对“经济形势”的判断。今年419会议的判断是:“经济运行总体平稳、好于预期,开局良好”。而这一次的判断是“当前我国经济发展面临新的风险挑战,国内经济下行压力加大。”

相比419会议的乐观,730的这次会议,对经济形势的判断显然谨慎了很多。一般来说,如果会议通稿中强调“去杠杆”、“防风险”、“房住不炒”时,往往是紧缩的信号。而如果会议强调“六稳”(即稳就业、稳金融、稳外贸,稳投资、稳预期),“逆周期调节”,“扩大内需”等词汇时,往往是政策宽松的表现。

比如:419会议强调“坚持结构性去杠杆,在推动高质量发展中防范化解风险,坚决打好三大攻坚战。”没有“六稳”,没有“扩大内需”。嗅觉灵敏的交易者一看,心里拔凉拔凉的。就知道,后面可能享受不到央妈和财爸的爱了。

今天的会议,有两句话非常关键,分别是:

有效应对经贸摩擦,全面做好“六稳”工作。

深挖国内需求潜力,拓展扩大最终需求,有效启动农村市场,多用改革办法扩大消费。

也就是有“六稳”,有“扩大内需”,没有“去杠杆”,没强调“防风险”,更没有“三大攻坚战”。所以,政策基调大概率就是俩字:宽松!

【二】下半年楼市继续调控趋严

说回到我们的重点,政策对后期楼市的影响。

虽然,此次会议精神是偏宽松,但关注楼市的朋友们可别高兴太早,会议再次强调了“房住不炒”,还有了新说法。“落实房地产长效管理机制,不将房地产作为短期刺激经济的手段。”

上一次重要会议,强调“坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位,落实好一城一策、因城施策、城市政府主体责任的长效调控机制”。结果如何?4月之后,调控次数创历史新高,小阳春入夏彻底无望。

这一次语气上比上次的“落实好一城一策、因城施策、城市政府主体责任的长效调控机制”要严厉很多。所以,下半年房地产基本上是要凉凉了。

结合近期全国楼市的一些热点事件,我们知道严控下的因城施策时代已经到来。比如,有不少城市的房贷利率大涨,或者某某楼盘大跌等,就是因城施策的表现。

另外,不少城市政府对中央意图也早有察觉。5月,苏州对工业园区、高新区部分重点区域的新建商品住房实施“限售”:新房须取得房产证3年后方可转让,园区全域二手房须取得房产证5年后方可转让。

6月,西安针对从市外迁入户籍的居民家庭实施限购:从市外迁入户籍的居民家庭(退伍转业、家属随军落户的除外)在本市住房限购区域范围内购买商品住房或二手住房的,应落户满1年,或在本市连续缴纳12个月的社会保险(或个人所得税)。

7月,开封市宣布:“为提振市场信心,取消三年限售的规定!”但很快又立马撤回。很可能也是发布后被更高层严肃指导了。

这些都是因城施策的典型体现,并且都在“房住不炒”最高指示下。未来这种现象在全国会遍地开花,所以到时候某某地方为何房贷利率上浮了那么多,某某地方怎么又限购了,把它当成常态化就行。

值得一提的是,一直以负债高著称的房企富力地产,内部文件流出引起热传。文件称:“2019年下半年原则上暂停拿地工作”。春江水暖鸭先知,开发商都要不拿地了,下半年的楼市的确值得关注。

【三】股市楼市应对策略

一般而言,中国能够让大多数人参与的市场就是股市和楼市。结合上面分析,在大面要宽松化的趋势下,楼市仍将紧缩,那么利好只能是股市的了。

关于具体的投资方向,炒股的同志要注意新提法:“有效启动农村市场。”还有就是“稳定制造业投资,实施城镇老旧小区改造、城市停车场、城乡冷链物流设施建设等补短板工程,加快推进信息网络等新型基础设施建设。”这都是直指股市里的“三农”、“新基建”板块啊。

那么楼市就一点没希望了吗?也不是。考虑到影响楼市最关键的人口因素,短期政策不明朗,左右不了长期的优势发展。毕竟,楼市长期还是看人口。

当前,中国有上海、北京、深莞惠等10个2000万人以上,以及多个1000万-2000万人的大都市圈,这些都市圈以全国6.7%的土地集聚约33%的常住人口,创造约54%的GDP。看到这我想大家已经知道我想说什么了,没错!那就是都市圈与其他城市房价的分化。这种分化不仅包括上面提到的调控政策,还包括房价、人口流动、房屋和土地供应等一系列因素。

所以都市圈的逐渐成型意味着人口格局正在变化,这些地方仍是看好的。并且只要城镇化还在继续,这种趋势就不会停止。

总结,高房价无非就是供地少,货币超发,杠杆高,需求大,纵观国外其实也差不多,但当下中国的情况似乎远比国外要复杂得多,比如土地财政,国民观念等。总的来说未来房价普涨的局面已经不可能,未来机会更多集中在中心城市,及三大都市圈周边,假如你有买房打算,不妨多考虑点这些因素吧。

楼市资本论综合自投行大师兄、小白读财经、凤凰网房产

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